AML'de Adverse Medya kontrolü nedir ve nasıl yapılır?
Kara Para Aklamanın Önlenmesinde Adverse medya kontrolü (AML), mali suçlarla ilişkili potansiyel riskleri tanımlamak için bireyler, kuruluşlar veya işlemler hakkındaki olumsuz haberlerin, makalelerin, yasal başvuruların ve kamuya açık diğer bilgilerin sistematik olarak gözden geçirilmesi ve analiz edilmesi sürecini ifade eder. kara para aklama veya diğer yasa dışı faaliyetler. Adverse medya kontrolü'nün amacı, finansal kurumların ve düzenleyici kurumların durum tespiti çabalarını geliştirmek ve potansiyel riskleri önlemek ve tespit etmek için ek bir inceleme katmanı sağlamaktır.
AML bağlamında Adverse Medya Kontrolü'nün nasıl yürütüleceğine ilişkin adım adım kılavuz aşağıda verilmiştir:
- Kapsamı ve Hedefleri Tanımlayın:
- Taranması gereken bireyleri, varlıkları veya işlemleri belirterek Adverse medya Kontrolü'nün kapsamını açıkça tanımlayın.
- Potansiyel kara para aklama risklerinin belirlenmesi, müşterilerin dürüstlüğünün doğrulanması veya iş ortaklarının itibarının değerlendirilmesi gibi kontrolün hedeflerini belirleyin.
- İlgili Veri Kaynaklarını Belirleyin:
- Adverse medya içeriğinin saygın ve ilgili kaynaklarını belirleyin. Bu, haber ajanslarını, yasal veritabanlarını, düzenleyici duyuruları ve diğer kamu kayıtlarını içerebilir.
- Adverse medya içeriğini verimli bir şekilde toplayan ve analiz eden üçüncü taraf sağlayıcılardan veya API'lerden yararlanmayı düşünün.
- Veri Toplama:
- Adlar, takma adlar, adresler ve diğer tanımlayıcı bilgiler de dahil olmak üzere Adverse medya Kontrolü konuları hakkında kapsamlı bilgi toplayın.
- Çok çeşitli kaynaklardan ilgili verileri çıkarmak için gelişmiş arama algoritmalarından yararlanın.
- Doğal Dil İşleme (NLP):
- Toplanan bilgilerin bağlamını ve duygusunu anlamak için NLP algoritmalarını uygulayın.
- Bilginin alaka düzeyini ve potansiyel etkisini belirlemek için adverse medya içeriğindeki anahtar ifadeleri, varlıkları ve ilişkileri belirleyin.
- Risk Puanlaması:
- Adverse medya bulgularının ciddiyetini ölçmek için bir risk puanlama sistemi geliştirin.
- Farklı türdeki olumsuz bilgilere, alaka düzeylerine ve risk değerlendirmesi üzerindeki potansiyel etkilerine göre ağırlıklar atayın.
- AML Sistemleriyle Entegrasyon:
- Adverse medya Kontrollerini mevcut AML sistemlerine sorunsuz bir şekilde entegre edin.
- Kapsamlı bir risk değerlendirmesi için diğer durum tespiti süreçleriyle uyumluluğun sağlanması.
- Sürekli İzleme:
- İlgilenilen konularla ilgili gelişmelerden haberdar olmak amacıyla adverse medya içeriğinin sürekli izlenmesine yönelik protokoller oluşturmak.
- İlgili haber ve bilgilere ilişkin gerçek zamanlı güncellemeler için uyarılar veya tetikleyiciler uygulayın.
- Veri Gizliliği ve Uyumluluk:
- Veri koruma düzenlemelerine ve uluslararası gizlilik standartlarına uyun.
- Gelişen yasal gerekliliklere uymak için prosedürleri düzenli olarak güncelleyin.
- Çalışan Eğitimi:
- Adverse medya bulgularını yorumlama ve bunlara yanıt verme konusunda AML profesyonellerine eğitim verin.
- Adverse medya kontrollerinin önemi konusunda kuruluş içinde bir farkındalık ve ihtiyat kültürünü teşvik edin.
- İnceleme ve İyileştirme:
- Olumsuz Ortam Kontrolü sürecinin etkinliğini periyodik olarak gözden geçirin.
- Performansa ve önceki kontrollerden öğrenilen derslere dayanarak risk puanlama sistemini iyileştirin ve prosedürleri güncelleyin.
Finansal kurumlar, bu adımları izleyerek AML çabalarının bir parçası olarak etkili Adverse medya Kontrolleri gerçekleştirebilir ve daha sağlam ve proaktif bir risk yönetimi çerçevesine katkıda bulunabilir.
