Aml olumsuz haber nedir?
AML olumsuz haberleri; kara para aklama, dolandırıcılık, yolsuzluk veya diğer yasa dışı faaliyetlere yönelik potansiyel riske işaret edebilecek bireyler, işletmeler veya kuruluşlarla ilgili olumsuz bilgileri veya haber makalelerini ifade eder. Bu olumsuz haberler, yasal sorunlar, mali sıkıntılar, suç faaliyetlerine katılım veya ilgili tarafla iş yapan bir işletme için risk oluşturabilecek diğer bilgileri içerebilir.
AML olumsuz haberlerinin taranması süreci, bireyler veya kuruluşlarla ilgili olumsuz bilgilerin belirlenmesi ve değerlendirilmesi için haber kaynaklarının, kamuya açık kayıtların ve diğer medya kuruluşlarının izlenmesini içerir. Bu proaktif yaklaşım, finansal kuruluşların ve işletmelerin potansiyel riskler hakkında bilgi sahibi olmalarına ve Kara Para Aklamayı Önleme (AML) düzenlemelerine uymalarına yardımcı olur.
AML Olumsuz Haberlerini Tarama Adımları:
- Haber Toplama:
- Saygın haber siteleri, düzenleyici duyurular, mahkeme kayıtları ve hükümet yayınları dahil olmak üzere çeşitli kaynaklardan gelen haberleri bir araya getirin.
- Veri Standardizasyonu:
- Tutarlılığı sağlamak için verileri standartlaştırın ve normalleştirin. Bu, etkili eşleştirme için adların, adreslerin ve diğer veri noktalarının temizlenmesini ve biçimlendirilmesini içerir.
- Anahtar Kelime ve Adlandırılmış Varlık Tanıma (NER):
- Olumsuz haberlerle ilişkili ilgili varlıkları ve anahtar kelimeleri belirlemek için anahtar kelime ve Adlandırılmış Varlık Tanıma algoritmalarından yararlanın. Bu, tanımlama sürecinin otomatikleştirilmesine yardımcı olur.
- İzleme Platformları:
- Bireyler, işletmeler veya sektörlerle ilgili olumsuz haberleri takip etme konusunda uzmanlaşmış izleme platformlarına ve hizmetlerine abone olun veya bunları kullanın. Bu platformlar genellikle ilgili bilgileri tanımlamak ve kategorilere ayırmak için gelişmiş algoritmalar kullanır.
- Açık Kaynak İstihbaratı (OSINT) Araçları:
- İnternette kamuya açık bilgileri tarayan açık kaynaklı istihbarat araçlarından yararlanın. OSINT araçları, çeşitli çevrimiçi kaynaklardan bilgilerin ortaya çıkarılmasına yardımcı olabilir.
- Özel Arama Motorları:
- Olumsuz haberler, yasal sorunlar veya mali sıkıntılarla ilgili belirli anahtar kelimelerle özel arama motorları veya Google Alerts oluşturun. Bu, haber makalelerinin otomatik olarak izlenmesine olanak tanır.
- Üçüncü Taraf Veri Sağlayıcıları:
- Olumsuz haber tarama hizmetleri sunan üçüncü taraf veri sağlayıcılarını kullanmayı düşünün. Bu sağlayıcılar kapsamlı raporlar sunmak için çeşitli kaynaklardan bilgileri derler ve analiz eder.
- Medya İzleme Araçları:
- Bazı medya izleme araçları, belirli varlıklarla ilgili haber makalelerini ve sosyal medyada bahsedilenleri izleme konusunda uzmanlaşmıştır. Bu araçlar genellikle duyarlılık analizi ve diğer ilgili bilgileri sağlar.
AML Olumsuz Haberlerini Tarama Araçları:
- Uyumluluk Yazılımı:
- Kapsamlı AML uyumluluk yazılımı genellikle olumsuz haber taramasına yönelik özellikler içerir ve kullanıcıların haber izlemeyi genel uyumluluk çabalarına entegre etmelerine olanak tanır.
- Medya İzleme Hizmetleri:
- Olumsuz haberlerin takibi için özel çözümler sunan medya izleme hizmetleriyle etkileşime geçin. Bu hizmetler gerçek zamanlı uyarılar ve ayrıntılı raporlar sağlayabilir.
- OSINT Araçları:
- Maltego, SpiderFoot ve diğerleri gibi çeşitli açık kaynaklı istihbarat araçları, kamuya açık kaynaklardan bilgi toplanmasına ve analiz edilmesine yardımcı olabilir.
- Özel Komut Dosyaları ve API'ler:
- Farklı kaynaklardan olumsuz haber verilerinin toplanmasını ve analizini otomatikleştirmek için özel komut dosyaları geliştirin veya API'ler kullanın.
- Özel Olumsuz Haber Tarama Araçları:
- Bazı şirketler, özellikle olumsuz haberlerin taranması için tasarlanmış özel araçlar sunmaktadır. Bu araçlar genellikle ilgili bilgileri tanımlamak ve risk değerlendirmeleri sağlamak için gelişmiş algoritmalar kullanır.
AML olumsuz haberlerini taramak için araçlar uygularken, seçilen çözümün yasal gereklilikler ve iş gereksinimleriyle uyumlu olmasını sağlamak çok önemlidir. Haber kaynaklarındaki değişikliklere ve ortaya çıkan risklere uyum sağlamak için düzenli güncellemeler ve izleme süreçleri mevcut olmalıdır. Ek olarak, olumsuz haberlerin bağlamını doğrulamak ve değerlendirmek için genellikle manuel inceleme ve soruşturma gereklidir.
