Aml tarama tanımı ne anlama geliyor?
AML taraması, kara para aklama, terörün finansmanı veya diğer yasa dışı mali faaliyetler riskini belirlemek ve değerlendirmek için bireyleri, işletmeleri ve işlemleri çeşitli veritabanları, izleme listeleri ve diğer kaynaklara göre sistematik olarak kontrol etme sürecini ifade eder. AML, Kara Para Aklamanın Önlenmesi anlamına gelir ve bu tarama, mali kurumların, işletmelerin ve kuruluşların mali suçları önleme ve tespit etme yönündeki uyumluluk çabalarının önemli bir bileşenidir.
AML taramasının temel bileşenleri şunları içerir:
- Müşteri Durum Tespiti (CDD): Müşterilerin kimliklerinin doğrulanması ve faaliyetleriyle ilişkili risklerin değerlendirilmesi. Bu, doğru müşteri bilgilerinin toplanmasını, korunmasını ve periyodik incelemelerin yapılmasını içerir.
- Yaptırım Taraması: Uluslararası yaptırımlara ve kısıtlamalara uygunluğu sağlamak için bireyleri, kuruluşları ve işlemleri devlet tarafından yayınlanan yaptırım listelerine, izleme listelerine ve diğer düzenleyici veritabanlarına göre kontrol etmek.
- Olumsuz Haber Taraması: Bireyler, işletmeler veya sektörlerle ilgili olumsuz bilgiler için haber makalelerinin, düzenleyici duyuruların ve kamu kayıtlarının izlenmesi. Bu, yalnızca işlem verilerinden anlaşılamayan potansiyel risklerin belirlenmesine yardımcı olur.
- İşlem İzleme: Normal müşteri aktivitesinden sapan kalıpları veya davranışları belirlemek için finansal işlemleri sürekli olarak izlemek. Olağandışı işlemler veya müşterinin profiliyle tutarsız işlemler uyarılara neden olabilir.
AML taramasının amacı, potansiyel kara para aklama veya yasa dışı finansal faaliyetler riskini sürecin başında tespit etmek ve değerlendirmektir. Bu proaktif yaklaşım, kuruluşların Kara Para Aklamayı Önleme yasa ve düzenlemelerine uymasına, riskleri azaltmasına ve finansal sistemin bütünlüğünü korumasına yardımcı olur.
Tanımdaki anahtar terimlerin dökümü aşağıda verilmiştir:
- Kara Para Aklamayı Önleme (AML): Suç faaliyetleri yoluyla yasa dışı gelir elde edilmesini önlemek ve finansal sistemlerin kara para aklama veya terörün finansmanı için kullanılmamasını sağlamak üzere tasarlanmış bir dizi yasa, yönetmelik ve prosedür.
- Tarama: Yerleşik normlardan eşleşmeleri veya sapmaları belirlemek için bilgilerin belirli kriterlere veya veritabanlarına göre kontrol edilmesi ve değerlendirilmesi süreci.
Özetle AML taraması, kara para aklama ve diğer yasa dışı finansal faaliyetlerle ilişkili potansiyel riskleri belirlemek ve değerlendirmek için müşteri bilgilerinin, işlemlerinin ve diğer ilgili verilerin çeşitli veritabanları ve izleme listelerine göre kontrol edilmesini ve değerlendirilmesini içeren sistematik ve sürekli bir süreçtir. Taramanın sonuçları, kuruluşların daha fazla araştırma yapma, düzenleyici makamlara raporlama yapma ve risk azaltma önlemlerini uygulama dahil uygun önlemleri almasına yardımcı olur.
