Adverse Medya izleme nedir?
Adverse medya izleme, mali suçlar, kara para aklama veya diğer yasa dışı faaliyetlerle ilişkili potansiyel riskleri belirlemek ve değerlendirmek amacıyla bireyler, kuruluşlar veya işlemler hakkındaki olumsuz haberlerin, makalelerin, yasal başvuruların ve diğer kamuya açık bilgilerin sistematik ve sürekli olarak gözden geçirilmesine yönelik devam eden süreci ifade eder. aktiviteler. Risk yönetimine yönelik proaktif bir yaklaşımdır ve kuruluşların müşterileri, ortakları veya ticari faaliyetleriyle ilgili olumsuz gelişmeler hakkında bilgi sahibi olmalarını sağlar.
Olumsuz bir medya izleme sürecinin nasıl uygulanacağına ilişkin bir kılavuz:
- Amaç ve Kapsamı Tanımlayın:
- Adverse medya izleme sürecinin hedeflerini açıkça tanımlayın. Bu, potansiyel kara para aklama risklerinin belirlenmesini, itibar risklerinin değerlendirilmesini ve düzenleyici gerekliliklere uygunluğun sağlanmasını içerebilir.
- Sürekli değerlendirme gerektiren kuruluşlar, kişiler veya işlemler gibi izlemenin kapsamını belirtin.
- İlgili Veri Kaynaklarını Belirleyin:
- Sektörünüz ve yargı alanınızla ilgili adverse medya içeriğinin kaynaklarını belirleyin. Bu, haber ajanslarını, yasal veritabanlarını, düzenleyici duyuruları ve diğer kamu kayıtlarını içerebilir.
- Adverse medya içeriğini toplama ve analiz etme konusunda uzmanlaşmış üçüncü taraf sağlayıcılardan veya API'lerden yararlanmayı düşünün.
- Veri Toplama Süreçlerini Oluşturun:
- Adverse medya izleme konuları hakkında kapsamlı bilgi toplamak için sistematik süreçlerin uygulanması. Bu, adları, takma adları, adresleri ve diğer tanımlayıcı bilgileri içerebilir.
- İlgili haber makalelerini ve yasal başvuruları verimli bir şekilde ayıklamak için gelişmiş arama algoritmalarından ve veri toplama araçlarından yararlanın.
- Doğal Dil İşlemeyi (NLP) uygulayın:
- Toplanan bilgilerin bağlamını ve duygusunu anlamak için Doğal Dil İşleme (NLP) algoritmalarını uygulayın.
- Uygunluğu ve potansiyel etkiyi belirlemek için adverse medya içeriğindeki anahtar ifadeleri, varlıkları ve ilişkileri belirleyin.
- Bir Risk Puanlama Sistemi Geliştirin:
- Adverse medya bulgularının ciddiyetini ölçmek için bir risk puanlama sistemi oluşturun. Farklı türdeki olumsuz bilgilere alaka düzeylerine ve risk değerlendirmesi üzerindeki potansiyel etkilerine göre ağırlıklar atayın.
- Risk puanlama sistemi, daha ileri eylem için adverse medya bilgilerinin önceliklendirilmesine ve sınıflandırılmasına yardımcı olur.
- AML Sistemleriyle Entegrasyon:
- Adverse medya izlemeyi mevcut Kara Para Aklamayı Önleme (AML) sistemlerine ve durum tespiti süreçlerine sorunsuz bir şekilde entegre edin.
- İzlemeye bütünsel bir yaklaşım için diğer risk değerlendirme araçlarıyla uyumluluğun sağlanması.
- Sürekli İzlemeyi Kurun:
- İlgi konusu konularla ilgili adverse medya içeriğinin sürekli izlenmesine yönelik protokoller oluşturun.
- İlgili haber ve bilgilere ilişkin gerçek zamanlı güncellemeler için uyarılar veya tetikleyiciler uygulayın.
- Veri Gizliliği ve Uyumluluk:
- Adverse medya bilgilerini toplarken ve işlerken veri koruma düzenlemelerine ve uluslararası gizlilik standartlarına uyun.
- Gelişen yasal gerekliliklere uymak için prosedürleri düzenli olarak güncelleyin.
- Çalışan Eğitimi:
- AML profesyonellerine ve ilgili personele adverse medya bulgularının yorumlanması konusunda eğitim sağlayın.
- Adverse medya izlemenin önemi konusunda kuruluş içinde bir farkındalık ve titizlik kültürünü teşvik edin.
- Periyodik İnceleme ve İyileştirme:
- Adverse medya izleme sürecinin etkililiğini periyodik olarak gözden geçirin.
- Risk puanlama sistemini iyileştirin, prosedürleri güncelleyin ve önceki izleme döngülerinden öğrenilen dersleri dahil edin.
Kuruluşlar bu adımları izleyerek, Kara Para Aklamayı Önleme çabaları bağlamında risk yönetimine proaktif ve kapsamlı bir yaklaşıma katkıda bulunan sağlam ve etkili bir adverse medya izleme süreci oluşturabilir.
