Aml tarama API'si nedir?
AML tarama API'si (Uygulama Programlama Arayüzü), geliştiricilerin Kara Para Aklamayı Önleme (AML) tarama işlevlerini kendi uygulamalarına veya sistemlerine entegre etmelerine olanak tanıyan bir dizi protokol ve araçtır. Bu API'ler genellikle AML veritabanlarına, yaptırım listelerine ve diğer ilgili veri kaynaklarına erişim sağlayarak AML düzenlemelerine uygunluk açısından gerçek zamanlı veya periyodik kontrollere olanak tanır.
AML tarama API'lerinin bazı örneklerini ve bunları nasıl kullanabileceğinize dair kısa bir açıklamayı burada bulabilirsiniz:
- Thomson Reuters Dünya Kontrolü API'si:
- Açıklama: Thomson Reuters World-Check, yüksek riskli bireyler ve kuruluşlar hakkında bilgi içeren, yaygın olarak kullanılan bir veritabanıdır. World-Check API, geliştiricilerin bu veritabanını kullanarak gerçek zamanlı AML taramasını entegre etmesine olanak tanır.
- Nasıl Kullanılır: Geliştiriciler, ilgili müşteri veya işlem bilgilerini göndererek World-Check veritabanını sorgulamak için API isteklerinde bulunabilir. API, sorgulanan varlıkların World-Check veritabanındaki herhangi bir girişle eşleşip eşleşmediğine ilişkin bilgi döndürecektir.
- Tamir Tarama Çevrimiçi API'si:
- Açıklama: Refinitiv Screening Online, AML uyumluluğu için çeşitli veri kaynaklarına erişim sunan kapsamlı bir tarama aracıdır. API, kullanıcıların tarama süreçlerini otomatikleştirmesine ve bunları kendi uygulamalarına entegre etmesine olanak tanır.
- Nasıl Kullanılır: Geliştiriciler, belirli kişileri, işletmeleri veya işlemleri taramaya yönelik istekler göndermek için Screening Online API'yi kullanabilir. API, izleme listeleri veya yaptırım listeleriyle yapılan eşleşmeler de dahil olmak üzere tarama sonuçlarıyla yanıt verir.
- RDC (Düzenleyici DataCorp) API'si:
- Açıklama: RDC, AML uyumluluğu ve risk yönetimi çözümleri sağlar. API'leri, kimlik doğrulama ve mevzuat uyumluluğunun izlenmesi de dahil olmak üzere tarama yetenekleriyle entegrasyona olanak tanır.
- Nasıl Kullanılır: Geliştiriciler, kimlik doğrulama kontrolleri gerçekleştirmek, olumsuz haberleri taramak ve zaman içinde risk profillerinde meydana gelen değişiklikleri izlemek için RDC API'yi sistemlerine dahil edebilir.
- Trulioo GlobalGateway API'si:
- Açıklama: Trulioo'nun GlobalGateway API'si, güvenilir veri kaynaklarından oluşan küresel bir ağa erişerek kimlik doğrulama ve AML tarama hizmetleri sunar.
- Nasıl Kullanılır: Geliştiriciler, müşterilerin kimliğini doğrulamak ve AML taraması gerçekleştirmek için GlobalGateway API'yi entegre edebilir. Bu, yaptırım listelerine, siyasi nüfuz sahibi kişilere (PEP) veritabanlarına ve diğer ilgili kaynaklara karşı yapılan kontrolleri içerebilir.
- Accuity Firco Uyumluluk Bağlantısı API'si:
- Açıklama: Accuity'nin Firco Uyumluluk Bağlantısı, yaptırımların taranması ve AML uyumluluğu için çözümler sunar. API, kuruluşların tarama yeteneklerini kendi sistemlerine entegre etmelerini sağlar.
- Nasıl Kullanılır: Geliştiriciler, müşteri bilgilerini veya işlemlerini kapsamlı yaptırım listelerine göre taramak ve gerçek zamanlı sonuçlar ve uyarılar almak için Compliance Link API'ye API isteklerinde bulunabilir.
AML Tarama API'leri Nasıl Kullanılır:
- API Erişimi Alın:
- AML tarama hizmet sağlayıcısında bir hesaba kaydolun ve API erişim kimlik bilgilerini edinin.
- API Dokümantasyonu:
- Servis sağlayıcı tarafından sağlanan API belgelerini inceleyin. Bu belgede mevcut uç noktalar, istek parametreleri, kimlik doğrulama yöntemleri ve yanıt formatları özetlenmektedir.
- Uygulamanıza Entegre Edin:
- Sağlanan uç noktalara HTTP istekleri yaparak uygulamanızdaki API'yi kullanın. Taleplerinize ilgili müşteri veya işlem bilgilerini ekleyin.
- API Yanıtlarını İşleyin:
- Uygulamanızdaki API yanıtlarını işleyin. API, izleme listeleri, yaptırım listeleri veya AML ile ilgili diğer veritabanlarıyla eşleşme olup olmadığını belirten tarama sonuçlarını döndürecektir.
- Uyarılar ve Raporlama:
- API tarafından oluşturulan uyarıları işlemek için mekanizmalar uygulayın. Uyumluluk amacıyla tarama sonuçlarını belgelemek ve saklamak için raporlama özellikleri geliştirin.
API'lerini entegre ederken ve kullanırken AML tarama hizmet sağlayıcısı tarafından belirtilen kullanım şartlarına ve uyumluluk gerekliliklerine uymak çok önemlidir. Servis sağlayıcı tarafından yapılan değişiklik veya geliştirmelerle uyumluluğu sağlamak için entegrasyonunuzu düzenli olarak güncelleyin. Ayrıca, AML uyumluluğu çalışmalarınızın bütünlüğünü korumak için API'ye gönderilen ve API'den aktarılan verilerin güvenliğini de göz önünde bulundurun.
