PEP nedir?
PEP, Siyasi Açıdan Nüfuz Eden Kişi anlamına gelir. Bir PEP, yurt içinde veya yurt dışında önemli bir kamu göreviyle görevlendirilen veya görevlendirilen kişidir. Konumları ve nüfuzları nedeniyle KEP'lerin yolsuzluk, rüşvet ve kara para aklama faaliyetlerine karışma riskinin daha yüksek olduğu düşünülmektedir.
PEP'lerin temel özellikleri şunları içerir:
- Öne Çıkan Kamu Görevi:
- KEP'ler, devlet başkanları, hükümet yetkilileri, parlamento üyeleri, yargıçlar, askeri liderler ve devlete ait işletmelerin liderleri gibi yüksek profilli kamu görevlerinde bulunan veya geçmişte bulunmuş kişileri içerir. Tanım aynı zamanda uluslararası kuruluşlarla bağlantısı olan bireyleri de kapsayabilir.
- Aile Üyeleri ve Yakın Arkadaşları:
- PEP statüsü aynı zamanda siyasi nüfuz sahibi kişinin birinci derece aile üyeleri (eş, çocuklar, ebeveynler) ve yakın arkadaşları için de geçerli olabilir. Gerekçe, bireylerin yasa dışı fonları gizlemek için aile üyelerini veya ortaklarını kullanmasını önlemektir.
- Gelişmiş Durum Tespiti:
- Finansal kurumların ve işletmelerin, KEP'lerle uğraşırken gelişmiş durum tespiti önlemleri uygulamaları gerekmektedir. Gelişmiş durum tespiti, potansiyel yolsuzluk veya yasa dışı finansal faaliyetlerle ilişkili riskleri azaltmak amacıyla müşterinin servet kaynağının, işlemlerinin ve iş ilişkisinin amacının daha kapsamlı bir şekilde araştırılmasını içerir.
- Mevzuata Uygunluk:
- Pek çok ülke ve düzenleyici kurum, kara para aklamanın önlenmesi (AML) ve terörün finansmanı ile mücadele (CTF) düzenlemelerinin bir parçası olarak, kurumların KEP'leri tanımlamasını ve izlemesini zorunlu kılmaktadır. Bu, finansal sistemlerin siyasi etkiye sahip kişiler tarafından yasa dışı amaçlarla kötüye kullanılmasını önlemeyi amaçlamaktadır.
- Risk Değerlendirmesi:
- KEP'lerin belirlenmesi, finansal işlemlerde ve iş ilişkilerinde risk değerlendirmesi açısından çok önemlidir. Amaç, finansal sistemlerin siyasi güç konumundaki kişiler tarafından kara para aklama, rüşvet veya yolsuzluk amacıyla kullanılmasını önlemek için uygun önlemlerin alınmasını sağlamaktır.
- Sürekli İzleme:
- PEP durumunun izlenmesi tek seferlik bir süreç değildir. Finans kuruluşlarının müşteri tabanlarını, KEP statüsündeki değişiklikler veya siyasi nüfuz sahibi olabilecek kişilerle yeni ilişkiler açısından sürekli olarak izlemesi bekleniyor. Sürekli izleme, müşterilerin risk profilinin güncel olmasını sağlamaya yardımcı olur.
- Uluslararası Standartlar:
- Mali Eylem Görev Gücü (FATF) gibi uluslararası kuruluşlar, KEP'lerle ilişkili risklerin belirlenmesi ve yönetilmesine ilişkin kılavuzlar ve tavsiyeler sağlar. Bu standartlar ülkelerin etkili AML ve CTF çerçeveleri geliştirmelerine yardımcı olur.
- Bilgi Paylaşımı:
- Bazı yargı bölgelerinde, AML çabalarının etkinliğini artırmak amacıyla KEP'ler hakkındaki bilgilerin paylaşılmasına yönelik mekanizmalar bulunmaktadır. Bu, veritabanlarının ve bilgi paylaşım platformlarının kullanımını içerebilir.
KEP'lerin AML ve CTF düzenlemelerine dahil edilmesiyle, finansal sistemlerin siyasi nüfuz sahibi kişiler tarafından yasa dışı amaçlarla kötüye kullanılmasının önlenmesi amaçlanıyor. Finans sektöründe sağlam durum tespiti ve risk yönetimi uygulamalarının öneminin altını çiziyor.
PEP kimdir?
Siyasi Nüfuz Sahibi Kişi (PEP), önemli bir kamusal görevle görevlendirilen veya görevlendirilen kişidir. KEP'lerin nüfuzlu konumları nedeniyle yolsuzluğa, rüşvete ve kara para aklamaya bulaşma riskinin daha yüksek olduğu değerlendirilmektedir. "Siyasi Nüfuz Sahibi Kişi" terimi genellikle kara para aklamayı önleme (AML) ve terörle mücadele finansmanı (CTF) düzenlemeleri bağlamında ilgili riskleri tanımlamak ve yönetmek için kullanılır.
PEP'lerin temel özellikleri şunları içerir:
- Öne Çıkan Kamu Görevi:
- KEP'ler hükümet veya kamu sektörü içinde nüfuz sahibi olan veya geçmişte sahip olan kişilerdir. Bu, devlet başkanlarını, hükümet yetkililerini, parlamento üyelerini, yargıçları, askeri liderleri ve devlete ait işletmelerin liderlerini içerebilir.
- Uluslararası Kapsam:
- KEP'lerin tanımı, iç politikanın ötesine geçerek, uluslararası kuruluşlarla bağlantılı olanlar da dahil olmak üzere, uluslararası düzeyde önemli kamu görevlerinde bulunan veya bu görevlerde bulunmuş olan bireyleri de kapsayacak şekilde genişletilebilir.
- Aile Üyeleri ve Yakın Arkadaşları:
- KEP'lerin tanımı genellikle yakın aile üyelerini (eşler, çocuklar ve ebeveynler gibi) ve siyasi nüfuz sahibi kişinin yakın arkadaşlarını içerir. Bu, bireylerin yasa dışı fonları gizlemek için aile üyelerini veya ortaklarını kullanmasını önlemek içindir.
- Yolsuzluk ve Yasadışı Faaliyet Riski:
- PEP'ler mali işlemler ve iş ilişkileri bağlamında daha yüksek risk olarak kabul edilir çünkü konumları onları yolsuzluğa, rüşvete ve diğer mali suç türlerine karşı duyarlı hale getirebilir.
- Gelişmiş Durum Tespiti (EDD):
- Finansal kurumların ve işletmelerin, KEP'lerle uğraşırken gelişmiş durum tespiti önlemleri uygulamaları gerekmektedir. Gelişmiş durum tespiti, müşterinin servet kaynağının, işlemlerinin ve ilgili riskleri azaltmak için iş ilişkisinin amacının daha kapsamlı bir şekilde araştırılmasını içerir.
- Düzenleyici Gereksinimler:
- Birçok ülke ve düzenleyici kurum, finansal kuruluşların KEP'leri tanımlamasını ve izlemesini gerektiren kılavuzlar ve düzenlemeler oluşturmuştur. Bu düzenlemeler, mali sistemlerin kara para aklama veya diğer yasa dışı mali faaliyetler amacıyla kötüye kullanılmasını önlemek için yeterli önlemlerin alınmasını sağlamayı amaçlamaktadır.
- Sürekli İzleme:
- ,
KEP'lerin tanımlanması ve izlenmesi, küresel olarak AML ve CTF çabalarının ayrılmaz bir parçasıdır. Mali kurumlar, KEP'lerle ilişkili riskleri ele almaya yönelik tedbirleri uygulayarak mali suçların önlenmesine ve tespit edilmesine ve mali sistemin genel bütünlüğüne katkıda bulunur.
Hangi grup insanlar PEP’tir?
Siyasi Nüfuz Sahibi Kişiler (PEP'ler), yurt içinde veya uluslararası düzeyde önemli kamu görevlerinde bulunan veya bu görevlerde bulunmuş olan kişileri kapsar. KEP'lerin nüfuzlu konumları nedeniyle yolsuzluğa, rüşvete ve kara para aklamaya bulaşma riskinin daha yüksek olduğu değerlendirilmektedir. KEP'lerin tanımı yargı yetkisine bağlı olarak biraz farklılık gösterebilir ancak genel olarak aşağıdaki kişi kategorilerini içerir:
- Devlet veya Hükümet Başkanları:
- Bir ülkedeki en yüksek yönetici pozisyonlarına sahip olan başkanlar, başbakanlar ve diğer kişiler.
- Devlet Yetkilileri:
- Bakanlar, bakan yardımcıları, sekreterler ve önemli karar alma yetkisine sahip diğer hükümet yetkilileri gibi hükümette üst düzey pozisyonlarda bulunan kişiler.
- Parlamento Üyeleri:
- Yasama organının parçası olan seçilmiş temsilciler ve senatörler.
- Adli Memurlar:
- Hakimler, hakimler ve yargıda üst düzey görevlerde bulunan diğer kişiler.
- Askeri Yetkililer:
- Yüksek rütbeli subaylar ve devlet güvenlik güçlerinin liderleri.
- Kamu İktisadi Teşekküllerinin (KİT) Liderleri:
- Devlete ait işletmeleri veya devlet kontrolündeki kuruluşları yöneten veya yönetmiş olan kişiler.
- Siyasi Parti Başkanları:
- Siyasi partilerin liderleri ve siyasi örgütlerde önemli rol oynayan kişiler.
- Uluslararası Organizasyon Yetkilileri:
- Birleşmiş Milletler, Uluslararası Para Fonu (IMF), Dünya Bankası ve diğerleri gibi uluslararası kuruluşlarda önemli görevlerde bulunan veya geçmişte bulunmuş kişiler.
KEP'lerin tanımı genellikle bu bireylerin birinci derece aile üyelerini ve yakın arkadaşlarını da içerecek şekilde genişletilir. Birinci derece aile üyeleri genellikle eşleri, çocukları ve ebeveynleri içerir. Yakın çalışanlar, KEP ile yakın kişisel veya profesyonel ilişkisi olan bireyleri içerebilir.
KEP'lerin belirlenmesi ve izlenmesi, kara para aklamayı önleme (AML) ve terörle mücadele finansmanı (CTF) çabalarının önemli bileşenleridir. Finansal kuruluşların, KEP'lerle uğraşırken nüfuz konumlarıyla ilişkili riskleri azaltmak için sıklıkla gelişmiş durum tespiti önlemleri uygulamaları gerekmektedir. Amaç, mali sistemlerin siyasi bağlantıları olan kişiler tarafından yasa dışı faaliyetler amacıyla kötüye kullanılmasını önlemektir.
İş yaptığımız kişilere PEP kontrolu yapmakla sorumlu muyuz?
Birçok yargı alanı ve düzenleyici çerçeve, kara para aklamayı önleme (AML) ve terör finansmanıyla mücadele (CTF) çabalarının bir parçası olarak işletmelerin, özellikle de finansal kuruluşların, Siyasi Nüfuz Sahibi Kişilere (PEP'ler) yönelik kontroller de dahil olmak üzere durum tespiti yapmasını gerektirir. KEP'leri kontrol etme sorumluluğu genellikle yasal ve düzenleyici bir gerekliliktir ve buna uyulmaması cezalara ve yasal sonuçlara yol açabilir.
Ticari işlemlerde PEP'leri kontrol etme sorumluluğuyla ilgili önemli noktalar şunları içerir:
- Düzenleyici Gereksinimler:
- Pek çok ülke, işletmelere, özellikle de finans sektöründekilere, KEP'lerin belirlenmesi ve izlenmesine yönelik tedbirlerin uygulanmasını zorunlu kılan yasa ve yönetmelikler çıkarmıştır. Bu gereklilikler, finansal sistemlerin kara para aklama, rüşvet, yolsuzluk ve diğer yasa dışı faaliyetler amacıyla kötüye kullanılmasını önlemek için tasarlanmıştır.
- Gelişmiş Durum Tespiti (EDD):
- İşletmelerin genellikle KEP'lerle uğraşırken gelişmiş durum tespiti önlemleri uygulaması gerekir. Gelişmiş durum tespiti, müşterinin servet kaynağının, işlemlerinin ve ilgili riskleri azaltmak için iş ilişkisinin amacının daha kapsamlı bir şekilde araştırılmasını içerir.
- Müşteri Durum Tespiti (CDD):
- Müşteri bilgilerinin tanımlanmasını ve doğrulanmasını içeren müşteri durum tespiti, çeşitli sektörlerde standart bir uygulamadır. KEP'ler için bu süreç genellikle daha katıdır ve potansiyel riskleri değerlendirmek için ek kontroller yapılır.
- Risk Temelli Yaklaşım:
- KEP'leri kontrol etme yaklaşımı genellikle risk temellidir; bu, durum tespiti düzeyinin müşteri veya işlemin algılanan riskiyle orantılı olduğu anlamına gelir. KEP'ler gibi daha yüksek riskli müşteriler daha kapsamlı incelemeyi gerektirir.
- Sürekli İzleme:
- Sürekli izleme, uyumluluğun önemli bir yönüdür. İşletmelerin, müşteri tabanlarını, PEP statüsündeki değişiklikler veya siyasi açıdan nüfuz sahibi olabilecek kişilerle yeni ilişkiler açısından sürekli olarak izlemesi bekleniyor.
- Kayıt Tutma:
- Uyum için uygun kayıt tutma şarttır. İşletmelerin genellikle müşteri durum tespiti faaliyetlerinin ve belirlenen risklere yanıt olarak alınan önlemlerin kayıtlarını tutması gerekir.
- Uyumsuzluğun Hukuki Sonuçları:
- PEP tarama gerekliliklerine uyulmaması, para cezaları, cezalar ve itibar kaybı dahil olmak üzere yasal sonuçlara yol açabilir. Düzenleyiciler ve yetkililer, AML ve CTF yükümlülüklerini yerine getirmeyen işletmelere karşı yaptırım uygulayabilir
İşletmelerin kendi yetki alanlarındaki spesifik AML ve CTF düzenlemelerini bilmeleri ve bunlara uymaları önemlidir. KEP'leri kontrol etme sorumluluğu, finansal sistemlerin bütünlüğünü sağlamaya ve bunların yasa dışı amaçlarla kullanılmasını önlemeye yönelik daha geniş bir çabanın parçasıdır.
